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Mauricio Moro Pareto 2, 4º1, 29006, Málaga

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Aviso Legal Moneytrans World

Notales legales

Notas legales: Moneytrans World Entidad de Pago S.A.

En cumplimiento de lo dispuesto en el art. 289 del Texto Refundido de la Ley de Sociedades de Capital, se hace público que la sociedad, en acuerdo adoptado en Junta General, el día cuatro de julio de dos mil once, ha procedido a modificar su denominación social por la de “MONEYTRANS WORLD ENTIDAD DE PAGO, S.A” Asimismo, la sociedad ha acordado modificar su objeto social y la subsiguiente modificación del artículo 2 de sus estatutos sociales, que en lo sucesivo tendrá la siguiente redacción:

“1. El envío de dinero. 2. Compra y venta de billetes extranjeros y cheques de viajero contra entrega de su contravalor en euros o en otros billetes de Banco Extranjeros. Las actividades que constituyen el objeto social podrá desarrollarlas la sociedad bien directamente o bien mediante su participación en otras sociedades que las comprendan dentro de su objeto propio”

La información que aparece en la web pública referente cargos y tasas de cambio se aplican únicamente a nuestra red de oficinas propias.

Moneytrans es la denominación comercial de MONEYTRANS WORLD ENTIDAD DE PAGO, S.A., entidad de pago con número de identificación fiscal CIF: A-92667732, inscrita al Registro Mercantil de Malaga al tomo 3881, Libro 2792 del Libro de Sociedades, folio 191, hoja MA-79372, Inscripción 1ª y autorizada por el Banco nacional de España con el registro de licencia 6840. Nuestra sede social está situada en el nº2 de la calle Mauricio Moro Pareto, Planta 4; número de teléfono: 951 01 55 01; n° de fax : 951 01 55 02; email : atencioncliente@moneytrans.eu.

Moneytrans adhiere a unos altos estándares éticos y de cumplimiento legal; define a través de su Código Ético una serie de pautas de comportamiento que ayudan a la mejora personal y al mantenimiento de la confianza de nuestros públicos de interés. Nuestro objetivo es que todos los profesionales, independientemente de su cargo o responsabilidad, tengan plena conciencia de las implicaciones, privilegios y responsabilidades que conlleva ser miembro de Moneytrans. Puedes consultar nuestro código ético aquí.

El uso adecuado de códigos de publicidad y mercadotecnia está reconocido y es aceptado en todos los grandes mercados como la mejor práctica en esta actividad y como un medio de protección adicional al consumidor. Está comprobado que la auto-regulación es un sistema que ha servido a las empresas responsables para beneficio de los consumidores en todo el mundo. Moneytrans ha definido un código de conducta interno e implementado unos procesos internos de control publicitario, con la formación de un comité de autorregulación de la comunicación comercial. Puedes consultarlo aquí.

 

Malaga, a 06 de septiembre de 2.017.

Condiciones generales de transferencias de dinero

Moneytrans World Entidad de Pago S.A.: Condiciones generales de tranferencias de dinero, reguladas por la Ley 16/2009, de 13 de noviembre de servicios de pago.

1. Información General

Moneytrans World Entidad de Pago S.A. (en adelante, Moneytrans) es una entidad de pago con CIF: A92667732 Nº de Licencia 6840, con dirección en C/Mauricio Moro Pareto, 2, Planta 4ª, Oficina 1, 29006, Málaga; autorizada para realizar los servicios de envío y recepción de dinero. A continuación, se establecen las condiciones de estos servicios, de acuerdo con lo dictado por las normas pertinentes, concretamente la ley 19/2009 de 13 de noviembre, de servicios de Pago.

2. Servicios de Envío y Recepción de Dinero

Desde el punto de vista de las presentes condiciones, se entienden como transferencias tanto las operaciones de Envío de Dinero, encontrándose el ordenante o remitente de la misma en España; como las operaciones de Recepción de Dinero, encontrándose el beneficiario o receptor en España. En el caso de que tanto el remitente como el beneficiario se encuentren en España, se tratará de una transferencia nacional o interna. En cualquier otro caso, Si el remitente o beneficiario estuvieran fuera de España, se trataría de una transferencia internacional.

El servicio ofrecido por Moneytrans garantiza la puesta a disposición del receptor de los fondos recibidos previamente del emisor.

3. Envíos de Dinero desde España

Moneytrans permite al remitente realizar el envío desde dos canales: 1) A través de nuestra Red de Agentes; 2) Desde casa, a través del servicio Home Transfer.


1) Para realizar un envío desde la Red de Agentes de Moneytrans, el remitente o emisor deberá poner a disposición de dicho agente los fondos que desee enviar y aportar todos los datos que sean necesarios para garantizar la idoneidad del envío.

2) Para realizar un envío Home Transfer, el cliente deberá facilitar previamente un formulario con sus datos y pondrá el dinero a disposición de Moneytrans ingresándolo en una de las cuentas bancarias destinadas a tal fin.

El servicio ofrecido por Moneytrans garantiza la puesta a disposición del receptor de los fondos recibidos previamente del emisor.

4. Recibos de Dinero en España

Moneytrans permite al beneficiario recibir las transferencias a través de dos canales: 1) A través de nuestra Red de Agentes; 2) Ingresando la transferencia en una cuenta bancaria a nombre del receptor o beneficiario.

1) Para la recepción de  transferencias utilizando la Red de Agentes de Moneytrans, se recomienda al cliente que contacte con carácter previo con el Servicio de Atención al Cliente para que le indiquen cuáles de los Agentes permiten la retirada de efectivo.

2) Para la recepción mediante ingreso en cuenta bancaria, el receptor o beneficiario deberá proporcionar en todo caso un documento que pruebe la titularidad de la cuenta en la que se desee que se ingresen los fondos.

5. Datos de carácter obligatorio

Tanto los remitentes como los beneficiarios que utilicen los servicios de Moneytrans en España, deberán en todo caso proporcionar los siguientes datos personales para completar la orden de transferencia:

1. Nombre y Apellidos
2. Nº de Documento Identificativo
3. Tipo de Documento Identificativo
4. Fecha de Caducidad del Documento Identificativo
5. País de Emisión del Documento Identificativo
6. Copia del Documento Identificativo
7. Fecha de Nacimiento
8. País de Nacimiento
9. Número de Teléfono Válido
10. Dirección Postal Válida y Completa
11. Profesión

Como Documento Identificativo, se aceptarán exclusivamente los siguientes, en función de la nacionalidad:

  1. Para clientes con nacionalidad ESPAÑOLA: DNI.
  2. Para clientes con nacionalidad de la Unión Europea (no española): Documento identificativo equivalente al DNI o Tarjeta de Residencia o Pasaporte.
  3. Para clientes con nacionalidad de fuera de la Unión Europea: Pasaporte.

En cualquier caso, el documento presentado deberá contar con una foto del Cliente, su firma, y los números de control que permitan garantizar su validez.

Asimismo, para envíos internacionales desde España, el remitente deberá proporcionar los siguientes datos del Beneficiario:

1. Nombre y Apellidos
2. Número de teléfono

6. Datos adicionales

En los casos de Giros VIP (aquellos que superen, en una o varias operaciones, los 3.000 € euros enviados o recibidos dentro de un trimestre natural) y para otras transferencias para las que el departamento legal de Moneytrans estime que existe un riesgo incrementado de Blanqueo de Capitales, Financiación de Terrorismo o cualquier otro delito, se solicitará información adicional que puede incluir:

– Información del cliente remoto (beneficiario para las transferencias desde España o remitente para las transferencias hacia España) que puede incluir: 1) Fecha de Nacimiento, Nacionalidad, Nº de Documento Identificativo, Dirección u Ocupación.

– Formulario de Origen y Destino de Fondos: Rellenado por el cliente estableciendo la relación entre ordenante y beneficiario, el origen del dinero y el destino que se pretende dar al mismo.

– Prueba de Origen de Fondos (para envíos):

  1. Nómina.
  2. Pensión.
  3. Beca
  4. Rentas de títulos mobiliarios o inmobiliarios.
  5. Declaración de la Renta.
  6. Declaración de IVA o retenciones IRPF (autónomos).
  7. Contrato de Préstamo o Crédito.
  8. Contrato de Compraventa.
  9. Certificado de Premios o Loterías.
  10. Certificado de Herencia.
  11. Dividendos o beneficios de productos financieros.
  12. Movimientos de una cuenta corriente en la que el remitente figure como titular.
  13. Cualesquiera otros documentos que justifiquen el origen legal y legítimo del dinero.

– Prueba de Destino de Fondos (para recibos):

  1. Facturas por pagar.
  2. Matrícula escolar o universitaria
  3. Contrato de Compraventa.
  4. Contrato de Alquiler.
  5. Contratos de otros Servicios.
  6. Movimientos de una cuenta corriente en la que el beneficiario figure como titular.
  7. Cualesquiera otros documentos que justifiquen el destino legal y legítimo del dinero.
7. Entrega de los fondos

Para los servicios de transferencias en España, Moneytrans admite únicamente la entrega del dinero en EUROS. En el caso de que la moneda a pagar en el país destino sea distinta, notificará el valor neto a recibir en destino en la moneda correspondiente. Los tipos de cambio estarán disponibles en el Tablón de anuncios del Agente y en la página WEB de www.moneytrans.eu y se notificará el cambio aplicado en el momento del registro de la operación.

Los límites generales para el envío y la recepción de fondos a través de Moneytrans son 3.000€ por trimestre natural de acuerdo con la normativa de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo. Moneytrans se reserva el derecho de establecer límites inferiores a los generales para determinados clientes o destinos con el objetivo de garantizar el cumplimiento de la legalidad y minimizar los riesgos de sus transferencias.
En caso de Giros VIP, los clientes podrán superar los límites generales siempre y cuando aporten con carácter previo los documentos que les sean solicitados para justificar el origen y el destino de las transferencias.

Los fondos de los Giros VIP deberán ponerse a disposición de Moneytrans siempre mediante una transferencia bancaria o un ingreso en la cuenta bancaria de Moneytrans.

8. Plazo de entrega

Moneytrans hará disponibles los fondos transferidos a través de su servicio nunca más tarde de un día laborable bancario desde el momento en que se notifique al cliente la conformidad de la operación mediante el documento de liquidación emitido al efecto, salvo supuestos de caso fortuito o fuerza mayor, legislación vigente en el país de recepción y horarios de apertura/cierre de los establecimientos adheridos al servicio Moneytrans.

9. Tipos de cambio y Comisiones

El pago de comisiones y otros gastos derivados de la transferencia correrán siempre a cargo del remitente. Las tablas de cargos estarán a la vista en el Tablón de Anuncios del Agente y en la página web www.moneytrans.eu.

En ningún caso se establecerán para el cliente comisiones superiores a las siguientes:

10. Cancelaciones

Moneytrans permite la cancelación de cualquier operación siempre y cuando ésta no haya sido pagada en destino, bien por causas imputables al cliente, a Moneytrans o sus servicios, por caso fortuito o causa mayor.

La solicitud de cancelación de una transferencia por parte de un cliente deberá realizarse en todo caso en una Agencia de la red Moneytrans.

a) Si la cancelación de la transferencia se solicita en los 30 días siguientes a la orden de emisión de la misma, Moneytrans devolverá al cliente el importe íntegro del dinero, incluyendo tasas y/o comisiones.

b) Si la cancelación fuera solicitada a partir de los 30 días siguientes a la orden de emisión de la transferencia, Moneytrans devolverá al cliente el principal de la operación, descontando tasas y/o comisiones.

El cliente podrá, en todo caso, solicitar la devolución de los fondos en efectivo o mediante una transferencia a una cuenta bancaria en la que figure como titular.

11. Operaciones Prohibidas

Moneytrans se reserva el derecho a rechazar cualquier operación que no supere sus controles internos. Asimismo, Moneytrans podrá condicionar la aprobación de cualquier operación a la remisión por parte de cualquiera de los intervinientes de documentos que garanticen el cumplimiento de las políticas y procedimientos internos.

El cliente que tenga conocimiento de que se ha producido una transferencia no autorizada deberá ponerlo en conocimiento de Moneytrans a la mayor brevedad.

12. Protección de Datos

Los datos personales del Cliente contenidos en las solicitudes de envío de dinero se incorporarán en un Fichero propiedad de Moneytrans y serán transmitidos a la empresa matriz belga a través de la cual se articula la ejecución del servicio, así como a las entidades pagadoras de los países de destino, ya que de otra forma no se podría completar la transferencia.

Los datos personales del Cliente no serán, en ningún caso, utilizados para otras finalidades distintas de la ejecución del servicio sin su conocimiento y autorización previos.

El cliente podrá ejercitar sus derechos de acceso, rectificación, cancelación y oposición sobre los tratamientos de sus datos dirigiéndose por escrito y en forma legalmente prevista a la entidad en la dirección:

C/Mauricio Moro Pareto, 2, Planta 4ª, Oficina 1, 29006, Málaga.

Moneytrans colabora con la justicia española y con las autoridades nacionales e internacionales. De acuerdo con la normativa de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo, Moneytrans compartirá toda la información de que disponga con estas autoridades siempre que reciba de las mismas una solicitud oficial.

13. Servicio de Atención al Cliente

Los clientes tienen a su disposición el SERVICIO DE ATENCIÓN AL CLIENTE de Moneytrans que recibirá y tramitará las reclamaciones sobre actuaciones de esta empresa y sus Agentes que pudieran quebrantar las normas o las buenas prácticas y usos aplicables a su actividad.

El Servicio de Atención al Cliente se encuentra situado en la Calle Mauricio Moro Pareto Nº 2, Planta 4ª, oficina 1; 29006, Málaga, teléfono: 951 01 55 01, E-mail: atencioncliente@moneytrans.eu o en cualquiera de nuestras oficinas.

Los clientes pueden dirigirse al mismo acreditando su nombre, dirección y documento de identidad y exponiendo por escrito el motivo de su reclamación.

En todo caso, el Servicio de Atención al Cliente dispondrá de un plazo máximo de resolución 2 meses desde la presentación de la queja del cliente.

Una vez transcurrido ese plazo sin resolverse, o resolviéndose insatisfactoriamente para el cliente, éste podrá dirigirse al COMISIONADO PARA LA DEFENSA DEL CLIENTE DE SERVICIOS FINANCIEROS.

14. Información Adicional

Información Adicional

a) Se define como día laborable bancario según lo establecido en el Artículo 8 de la Orden de 16 de noviembre de 2000, que dice que no se considerarán días laborables bancarios: “los domingos, los festivos, sean de ámbito nacional, autonómico o local, y los restantes días en los que, atendiendo al calendario laboral de la entidad en la localidad de que se trate, aquella carezca de actividad”.

 b) Para cualquier duda, discrepancia o reclamación en torno a lo establecido en las presentes normas y todo aquello relacionado directa o indirectamente con las mismas, se pondrá en contacto con el Servicio de Atención al Cliente. De acuerdo con el R. Decreto 303/2004 de 20 de febrero, la presentación de quejas o reclamaciones se podrá efectuar por los siguientes medios: en soporte papel o por medios informáticos y enviados a la siguiente dirección:

 MONEYTRANS WORLD ENTIDAD DE PAGO, S.A.

Atención al Cliente

Calle Mauricio Moro Pareto, 2–Planta 4- Oficina 1- 29006 MÁLAGA

Teléfono 951 01 55 01 / Fax 951 01 55 02

e-mail: atencioncliente@moneytrans.eu

 En todo caso, el Servicio de Atención al Cliente dispondrá de un plazo máximo de resolución 2 meses desde la presentación de la queja del cliente; una vez transcurrido ese plazo sin resolverse, o resolviéndose insatisfactoriamente para el cliente, éste podrá dirigirse al COMISIONADO PARA LA DEFENSA DEL CLIENTE DE SERVICIOS FINANCIEROS.

Todo ello de conformidad con el R.D. 303/2204 y la Orden ECO/734/2004, de 11 de marzo, así como con la normativa reguladora de la transparencia de las operaciones con la clientela constituida por la Ley 9/999, Órdenes Ministeriales de 12/12/1989 y de 16/11/2000 y Circulares del Banco de España 8/1990 y 6/2001.

Alternativamente, la Comisión Europea ofrece una plataforma para la resolución alternativa de conflictos, a la cual puedes acceder aquí:.http://ec.europa.eu/consumers/odr/

Las quejas o reclamaciones se formularán indicando los datos identificativos del reclamante: nombre y apellidos o denominación social en el caso de personas jurídicas, domicilio a efectos de notificaciones y número de identificación de las personas físicas o entidades, o, en su caso, datos del registro público de la entidad de que se trate. Si se presenta por medio de representante, se acreditará la representación por cualquier medio admitido en derecho.

Puedes consultar el Reglamento para la Defensa del Cliente en España de Moneytrans aquí

15. Comisión de auditoria