Alerte à la fraude

Protection des consommateurs et lutte contre la fraude

Chez Moneytrans, votre sécurité et celle de vos proches passent avant tout. Notre principal objectif est de faire en sorte que nos clients puissent utiliser nos services en toute sécurité, ainsi que de satisfaire leurs besoins financiers rapidement et de manière satisfaisante. Malheureusement, certaines personnes essaient de profiter de n’importe quelle situation pour gagner la confiance de tiers et voler leur argent. C’est ce qu’on appelle des fraudes ou des escroqueries. Plus vous serez informé à leur sujet, plus il sera facile de les détecter et de les éviter. C’est pourquoi Moneytrans a dressé une liste des escroqueries les plus courantes et des conseils pour que vous en soyez pleinement conscient et puissiez les prévenir.

 Découvrez les différents types d’escroquerie

Vous rencontrez une personne en ligne, elle est soudainement très gentille, comprend tous vos problèmes et vous apporte un soutien psychologique dans un moment de faiblesse. Vous décidez d'échanger des photos, la personne est jeune, belle et tout est rose jusqu'à ce que soudain elle vous demande de lui envoyer de l'argent : elle veut venir vous voir, mais à ce moment-là il y a un problème avec sa banque et ne peut pas obtenir l'argent pour payer les billets d'avion. Ne le faites pas, c'est l'une des escroqueries les plus courantes : l'arnaqueur parvient à gagner votre confiance pour enfin profiter de vous !

Ils vous envoient un e-mail ou vous recevez un appel téléphonique vous informant que vous avez gagné un prix d'un montant important : "Cela va changer votre vie ; il vous suffit d'envoyer une somme d'argent pour les dépenses liées au versement de ce prix sur votre compte".

 

Mais une fois que vous aurez envoyé l'argent, le prix ne vous parviendra jamais.

Les escrocs profitent souvent de toutes les occasions pour tenter de voler votre argent, y compris les catastrophes naturelles dans les pays qui n'ont pas une économie forte. Si vous recevez un jour un appel ou un courriel vous demandant d'effectuer un virement pour soutenir une organisation que vous ne connaissez pas, ne le faites jamais. Chaque fois que vous voulez faire un don, faites-le avec une organisation que vous connaissez, en qui vous avez confiance et dont vous savez comment elle distribue ses fonds. 

Parfois, pour effectuer un achat en ligne, par exemple, la personne qui vous contacte vous demande de lui envoyer de l'argent. Mais, bien entendu, vous ne lui faites pas confiance et le bénéficiaire supposé vous propose alors une solution qui semble sûre : vous devez mettre un nom fictif comme bénéficiaire et, une fois le montant arrivé, il/elle changera de nom et mettra le vrai nom. Ne faites jamais cela, car il se peut que le "bénéficiaire", ayant le numéro de référence et ayant un agent comme complice, puisse accéder aux informations fictives que vous avez mises sur le virement. 

Vous devez louer une propriété dans une autre ville que la vôtre, l'idée est de partir en vacances pour quelques jours. Vous voyez une annonce sur un site de location d'appartements. Vous contactez le prétendu « propriétaire » du logement, qui vous demande de lui envoyer une somme importante pour payer le loyer à l'avance.

 

La déception vient quand vous arrivez à la propriété et que tout à coup il n'y a plus personne qui vous attend et que le téléphone du « propriétaire » du bien ne répond plus. 

Vous envisagez d'acheter une voiture, et vous découvrez sur un site Internet d'un autre pays une annonce très intéressante pour une voiture de modèle récent à un prix imbattable. Vous contactez le propriétaire de l'annonce, qui vous dit que vous devez lui envoyer une certaine somme d'argent pour compléter le processus de vente. Vous découvrez finalement que tout cela n'était qu'un leurre et que l'offre n'existe pas.

Une entreprise vous contacte parce qu'elle a besoin d'un contact dans votre pays et vous propose un emploi avec un salaire très intéressant. En échange, elle vous demande "seulement" de lui envoyer une certaine somme d'argent afin qu'elle puisse vous envoyer les documents nécessaires. N'acceptez jamais ce genre d'accord - aucune entreprise qui se respecte ne vous demandera de l'argent pour vous engager ! 

Conseils pour prévenir la fraude 

Quelques conseils utiles pour prévenir d’éventuelles fraudes et escroqueries :

N’envoyez pas d’argent à quiconque le demande pour les motifs suivants : 

  • Pour un petit-enfant, un ami ou un parent dans une situation d’urgence que vous n’avez pas confirmée personnellement.
  • Pour réclamer un gain de loterie ou autre.
  • Pour une personne que vous avez rencontrée sur Internet.
  • Pour un achat en ligne.
  • Pour une offre d’emploi que vous avez reçue en ligne.
  • Pour payer le loyer d’un bien immobilier suite à une offre/un courrier que vous avez reçu en ligne.  

N’envoyez jamais d’argent à une personne que vous ne connaissez pas personnellement et vérifiez toujours si une situation d’urgence est réelle avant d’envoyer de l’argent.

N’oubliez pas que le destinataire peut retirer l’argent envoyé dans un court laps de temps. Après le retrait, vous ne pourrez pas obtenir de remboursement de Moneytrans, même si l’envoi est le résultat d’une fraude. Il est donc très important que vous nous contactiez le plus rapidement possible.

 Signaler une fraude 

Si vous avez été victime d’une fraude, n’hésitez pas à la signaler à la police locale ! Une fois cette première étape franchie, vous devez contacter notre service juridique pour expliquer le cas. Vous pouvez nous appeler au 022271820 ou nous envoyer un courriel à compliance@moneytrans.eu.

Nous vous tiendrons informés !

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